菲律宾央行拟严管在线博彩支付,设每日转账上限并加强身份验证

元驰蜡

菲律宾中央银行（BSP）近日发布草案，计划对涉及在线博彩的支付服务实施更严格监管，包括禁止支付平台链接博彩网站、限制资金转账额度等，以防范金融风险并回应社会对博彩泛滥的担忧。


根据草案，支付服务商（PSP）和支付系统运营商（OPS）不得在平台内嵌入或跳转至在线博彩网站的链接。同时，用户每日转入“在线博彩交易账户”（OGTA）的资金不得超过主账户日均余额的20%。此外，支付机构需强制推行生物识别验证、强化客户尽职调查，并加强反洗钱监控。


新规要求相关支付机构必须获得央行事先批准，且注册资本不低于3亿比索（约合530万美元）。它们还需建立董事会层级的合规管理机制，并将在线博彩运营商列为“高风险商户”，实施更严格的背景审查和持续风险评估。


用户每人仅能开设一个专用OGTA账户，且资金转入仅限同名主账户。支付平台需将博彩交易时间限制在每天6小时内，若用户活动异常，则触发24小时“冷静期”。此外，OGTA账户将禁止使用同一平台内的借贷功能，支付机构员工也被禁止参与在线博彩。


为倡导负责任博彩，支付平台需推出警示弹窗、自我排除工具及援助资源入口。违规机构可能面临每笔交易100万比索（约1.7万美元）或每日10万比索（约1710美元）的罚款，屡犯者将被暂停或吊销资质。


此次央行行动与立法动向相呼应。本月早些时候，菲律宾参议员张侨伟提交法案，提议禁止使用移动钱包GCash进行博彩，并将合法博彩年龄从18岁提高至21岁，同时设置单次最低投注额1万比索（约176美元）和账户最低充值额5000比索（约88美元），以进一步遏制博彩乱象。

张文勇